Versicherungsmakler werden

Versicherungs-makler werden

Zahlreiche Versicherungsvertreter sind mit der exklusiven Bindung an eine bestimmte Versicherungsgesellschaft zunehmend unzufrieden. In vielen F√§llen erweist sich diese vermeintliche Sicherheit der klassischen Exklusivit√§t allzu h√§ufig als Trugschluss. Die Alternative besteht darin, unabh√§ngiger Versicherungsmakler zu werden. Der Maklerkompass informiert Sie √ľber die Vorteile der T√§tigkeit eines freien Versicherungsmaklers, auf was Sie bei der K√ľndigung Ihres Vertretervertrages achten m√ľssen und wie Sie so unabh√§ngiger Versicherungsmakler werden.

Informieren Sie sich hier oder besuchen Sie unseren kostenfreien Video-Kurs “Wie werde ich Versicherungsmakler?”

Versicherungsmakler werden

Zahlreiche Versicherungsvertreter sind mit der exklusiven Bindung an eine bestimmte Versicherungsgesellschaft zunehmend unzufrieden. In vielen F√§llen erweist sich diese vermeintliche Sicherheit der klassischen Exklusivit√§t allzu h√§ufig als Trugschluss. Die Alternative besteht darin, unabh√§ngiger Versicherungsmakler zu werden. Der Maklerkompass informiert Sie √ľber die Vorteile der T√§tigkeit eines freien Versicherungsmaklers, auf was Sie bei der K√ľndigung Ihres Vertretervertrages achten m√ľssen und wie Sie so unabh√§ngiger Versicherungsmakler werden.

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Versicherungsvertreter -
der aktuelle Status quo

Die Versicherungsbranche befindet sich im Umbruch. Unter anderem trägt hierzu die fortschreitende Digitalisierung des Vertriebs von Versicherungsprodukten bei. In diesem Zusammenhang ist beispielsweise die bereits 2014 gestartete Digitalisierungsinitiative der Allianz Versicherung zu nennen. Das Versicherungsunternehmen vermittelt seither auch online РKunden schließen ihre Verträge optional direkt per Mausklick ab.

Vergleichsportale wie Check24 oder Verivox erfreuen sich ebenfalls zunehmender Beliebtheit, da sie Verbrauchern den Eindruck von Transparenz und Vergleichbarkeit vermitteln. Der Wunsch nach Vergleichbarkeit von unterschiedlichen Angeboten und die zunehmende Preissensibilit√§t der Kunden sind f√ľr viele Versicherungsvertreter mit fatalen Folgen verbunden, da sinkende Abschlusszahlen und Abschlussprovisionen f√ľr sie zum Teil existenzbedrohend werden.

Um dem entgegenzuwirken, entscheiden sich immer mehr Vertreter dazu, unabhängiger Versicherungsmakler zu werden.

Versicherungsvertreter versus Versicherungsmakler

Wer freier Versicherungsmakler werden möchte, sollte die Unterschiede zum klassischen Vertreter genau kennen. Wir haben Ihnen eine Übersicht zusammengestellt, welche die Unterschiede genau aufzeigt.

Versicherungsvertreter

  • Vertritt die Interessen des Versicherers und ist damit betraut Versicherungsvertr√§ge abzuschlie√üen (¬ß 59 Abs. 2 VVG)
  • Der Versicherungsvertreter vertritt in der Regel nur einen Versicherer
  • Abschluss- und Bestandsprovisionen sind meist um ein vielfaches geringer als bei einem Versicherungsmakler
  • Beratungssoftware wird von Versicherer bereitgestellt (Vergleichsm√∂glichkeit besteht oft nicht)

Versicherungsmakler

  • Der Makler ist treuh√§nderischer Sachverwalter des Kunden und vertritt dessen Interessen gegen√ľber des Versicherers.
  • Der Versicherungsmakler hat Zugriff auf eine vielzahl von Versicherunternehmen
  • Abschluss- und Bestandsprovisionen sind meist um ein vielfaches h√∂her als bei einem Versicherungsvertreter
  • Viele Makler greifen auf kostenfreie¬† Beratungssoftware von Maklerpools zu

Beste Software um Versicherungsmakler zu werden

Als Versicherungsmakler ben√∂tigen Sie die passende Software, die Sie in der t√§glichen Kundenberatung optimal unterst√ľtzt. Wir empfehlen Ihnen die Fonds Finanz, welche Ihnen zahlreiche kostenfreie Softwarel√∂sungen bereitstellt:

Kundenverwaltung: Das Akquisecenter ist das Herzst√ľck Ihrer Kundenverwaltung. Hier erhalten Vermittler alle Kunden- und Vertragsdaten automatisiert eingespielt und k√∂nnen direkt in alle weiteren Module wie zum Beispiel den Vergleichsrechner springen.

Vorfina-Beratungslösungen: Mit den VorFina Softwarelösungen wird die Kundenberatung zum Kinderspiel. Zeigen Sie ihm die Unterschiede der Tarife verschiedener Versicherungsgesellschaften auf.

Softfair-Vergleichsrechner: Ihr Kunde w√ľnscht eine Marktanalyse zu seinen bestehenden Vertr√§gen? Kein Problem! Mit den Softfair Vergleichsrechnern zeigen Sie ihm die Unterschiede der Tarife verschiedener Versicherungsgesellschaften auf.

Jetzt mehr erfahren!

Sie m√∂chten mehr √ľber die Softwarel√∂sungen der Fonds Finanz erfahren? √úber den Button “Jetzt mehr erfahren!” gelangen Sie zum Videokurs “Ihr Onboarding bei der Fonds Finanz”, in dem Ihnen die L√∂sungen der Fonds Finanz √ľbersichtlich erl√§utert werden.

Rechtskonform Versicherungsmakler werden

Darf ich meinen Kundestamm mitnehmen?
Wie finde ich die passende Rechtsform f√ľr mein Unternehmen?
Was bedeutet das Wettbewerbsverbot?
Wie k√ľndige ich meinen Vertretervertrag?

Diese und noch viele weitere Fragen stellen sich Vermittler, wenn sie freie Versicherungsmakler werden m√∂chten. Rechtsanw√§ltin Michaela Ferling gibt in unserem Videokurs “Wie werde ich Versicherungsmakler?” Antworten auf die wichtigsten Fragen und steht Ihnen bei Ihrem¬†Statuswechsel¬†mit Rat und Tat zur Seite.

Versicherungsmakler werden - welche Voraussetzungen muss ich erf√ľllen?

Wenn Sie aktuell als Versicherungsvertreter t√§tig sind, ist Ihre Registrierung im¬†IHK-Register¬†f√ľr¬†Versicherungsvermittler¬†bereits erfolgt. Diese ist jedoch an Ihren aktuellen Vertretungsvertrag gekn√ľpft, die T√§tigkeit als Versicherungsmakler ist hierdurch nicht abgedeckt. Als unabh√§ngiger
Makler t√§tig werden d√ľrfen Sie erst dann, wenn ein entsprechender Eintrag bei Ihrer IHK vorgenommen wurde. Hierf√ľr ben√∂tigen Sie eine Erlaubnis zur Vermittlung von Versicherungen nach ¬ß 34d, Absatz 2 der Gewerbeordnung (GewO). Sie d√ľrfen erst als unabh√§ngiger Makler t√§tig werden, wenn Sie verschiedene fachliche und pers√∂nliche Voraussetzungen erf√ľllen.

Dies sind die wesentlichen Voraussetzungen f√ľr die T√§tigkeit als Versicherungsmakler:

  • Nachweis der pers√∂nlichen Zuverl√§ssigkeit durch ein F√ľhrungszeugnis des Gewerbezentralregisters.
  • Nachweis √ľber geordnete Verm√∂gensverh√§ltnisse durch einen Auszug aus dem Schuldnerverzeichnis des zust√§ndigen Amtsgerichtes.
  • Kopie der Gewerbeanmeldung
  • Sachkundenachweis (Abgeschlossene Sachkundepr√ľfung nach ¬ß 34d GewO)

Den Sachkundenachweis, um Versicherungsmakler zu werden, k√∂nnen Sie in verschiedener Form erbringen. Durch eine abgeschlossene Berufsausbildung als Versicherungskauffrau/Versicherungskaufmann oder Kauffrau/Kaufmann f√ľr Versicherungen und Finanzen sind Sie automatisch auch f√ľr die T√§tigkeit eines Versicherungsmaklers qualifiziert. Das Gleiche gilt f√ľr ein abgeschlossenes Studium als Finanzwirt oder Finanzmanager. Quereinsteiger haben die M√∂glichkeit, den erforderlichen Sachkundenachweis durch die IHK-Pr√ľfung f√ľr Versicherungskaufleute zu erwerben. Vorbereitungskurse und Pr√ľfungssimulationen bieten beispielsweise die regionalen Bildungsverb√§nde der Versicherungswirtschaft an.

Finanzierung und Provisionen

Ihr¬†Neukundengesch√§ft¬†ist nicht der alleinige Faktor zur Finanzierung Ihres Starts als unabh√§ngiger Versicherungsmakler – mittels intelligenter und rechtskonformer L√∂sungen f√ľr eine¬†Bestandsumdeckung spielen auch¬†Bestandsprovisionen¬†eine tragende Rolle. In unserem Videokurs zeigen wir Ihnen, wie Sie durch ein intelligentes Umdeckungskonzept Ihren Kundestamm weiter betreuen und die Vertr√§ge Ihrer Kunden aktuallisieren k√∂nnen, ohne die Pr√§mien zu erh√∂hen.

Die Finanzierung und die Ertr√§ge Ihres Unternehmens h√§ngen ma√ügeblich von Gr√∂√üe und Struktur Ihres Bestandes ab. Optimal ist, wenn Sie in der Gr√ľndungsphase eine Finanzplanung f√ľr drei bis f√ľnf Jahre erstellen, in der Sie Ihre Gesch√§ftsentwicklung prognostizieren und
Aufwendungen (Unternehmerlohn, Personalkosten, betriebliche Ausgaben) den zu erwartenden operativen Ergebnissen nach Sparten und auf der Basis von Neukundengesch√§ft und Bestandsumdeckung gegen√ľberstellen.

Unsere¬†Umdeckungsexperten¬†erstellen gemeinsam mit Ihnen ein¬†Liquidit√§tskonzept, mit dem Ihnen ein sicherer¬†Statuswechsel¬†gelingt. Unser¬†Videokurs¬†informiert Sie bereits vorab √ľber die¬†Provisionsh√∂hen¬†eines freien¬†Versicherungsmaklers.

Versicherungsmakler werden - mit professionellen Expertisen

Als erfahrene Experten von Fonds Finanz stellen wir unsere professionelle Expertise zur Verf√ľgung und unterst√ľtzen Sie gerne, damit Ihnen ein reibungsloser Start als unabh√§ngiger Versicherungsmakler gelingt. In insgesamt sieben Lektionen finden Sie wichtige Informationen: Ausstieg aus der¬†Ausschlie√ülichkeit, K√ľndigung Ihres¬†Vertretervertrages, nachtr√§gliche¬†Wettbewerbsverbote,¬†Bestands√ľbertragungen, Abwerbung von Kunden, Tipps zur Finanzierung Ihres¬†Umstiegs¬†und mehr.

Sehr gerne bieten wir Ihnen zu diesen Themen auch ein individuelles und ebenfalls kostenloses Coaching an. In unserem Videokurs können Sie hierzu einfach einen Termin mit einem unserer Umstiegsexperten vereinbaren.